Pubblicazione del National Risk Assessment di Malta per il 2023

La National Coordinating Committee di Malta, ente governativo responsabile per la supervisione generale della lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento al terrorismo, ha recentemente pubblicato la propria valutazione nazionale del rischio relativa al 2023 ("NRA").

Ambito di riferimento

La NRA si basa sui risultati ottenuti finora al fine di garantire che tutte le parti interessate continuino ad avere una solida comprensione dei rischi inerenti il riciclaggio ed il finanziamento del terrorismo ai quali sono esposti Malta insieme ai suoi settori economici e ai rispettivi operatori, assicurando così uno scenario dinamico e proattivo in cui muoversi e rispondendo inoltre in modo appropriato a eventuali rischi o lacune in materia.

L’obiettivo primario di tale valutazione è stato quello di identificare non solo minacce e punti di vulnerabilità ma, per la prima volta, anche i rischi legati ai finanziamenti per la proliferazione di armi ed alle sanzioni finanziarie mirate.

Sintesi dei contenuti

1. In primo luogo viene presentata una panoramica generale sulle precedenti valutazioni effettuate a Malta cui fa seguito la correlazione tra esse ed il processo di valutazione complessivo svolto dall’UE
    
2.  Viene poi fatto riferimento alle parti interessate ed alla metodologia adottata, riservando anche una sezione che delinea i fattori di maggior rilievo a Malta
    
3. Un'ulteriore sezione presenta i risultati dei 'prodotti non finanziari' incentrati su persone giuridiche, accordi giuridici, cittadinanza e residenza da parte di schemi di investimento ed organizzazioni di volontariato
    
4. Segue l’analisi dei risultati delle principali minacce di riciclaggio relative a proventi di reati locali ed esteri, dando evidenzia principalmente al settore finanziario e alle designate imprese e professioni non finanziarie
    
5. La parte del settore finanziario presenta i risultati per settore e per prodotto, concentrandosi su banche, istituzioni finanziarie, titoli di investimento, assicurazioni e pensioni.

Vengono infine presentate la considerazioni sui diversi rischi del finanziamento al terrorismo derivanti dalla raccolta, dallo spostamento e dall'uso dei fondi.

Metodologia utilizzata

Si tratta di una versione semplificata, specifica per Malta, della metodologia utilizzata dalla Banca mondiale per le proprie valutazioni relative al 2018. La metodologia ha anche preso in considerazione la SNRA europea, il MER 2019 ed il Post-Observation Progress Report per Malta, l'analisi strategica condotta dalla FIAU e le relazioni dell'EBA, così come le costruttive discussioni nei diversi gruppi di lavoro con il settore privato: ciò ha consentito di produrre pertanto un documento dettagliato divenuto parte sostanziale del NRA 2023.

La procedura seguita è stata notevolmente migliorativa rispetto a quanto sperimentato nel 2018, portando difatti ad una valutazione più dettagliata ed accurata di tutte le più significative minacce e rischi qui sopra menzionati.

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